Invertir en Startups: Una Oportunidad para 2025

Cristian Cañadas, socio de  Aktion Legal.

Cristian Cañadas, socio de Aktion Legal. / Levante-EMV

Cristian Cañadas/Socio de Aktion Legal

La inversión en startups se ha convertido en una opción cada vez más atractiva para inversores que no solo buscan rentabilidad, sino también participar en el desarrollo de proyectos innovadores y contribuir al crecimiento del tejido empresarial.

Las startups suelen operar en sectores innovadores y disruptivos, lo que les confiere un alto potencial de crecimiento. Al invertir en estas empresas, no solo se puede llegar a obtener una participación en su capital social, sino también la oportunidad de formar parte de proyectos que pueden revolucionar industrias. En los últimos años y, sobre todo, durante el 2025, estamos asistiendo al nacimiento, desarrollo y explotación de compañías dedicadas exclusivamente a la Inteligencia Artificial, salud digital, finanzas y tecnologías verdes, entre otros.

Uno de los aspectos más interesantes a tener en cuenta son los beneficios fiscales que las personas físicas pueden aprovechar en su IRPF. En este sentido, existe una deducción específica por inversión en empresas de nueva o reciente creación sobre el 50% de las cantidades invertidas, con una base máxima de 100.000€. Si bien, hay que prestar atención a determinados requisitos específicos que estas compañías de nueva o reciente creación deben cumplir. Además, si estas empresas desarrollan actividades de I+D o innovación tecnológica, entre otras, los inversores podrían beneficiarse de deducciones adicionales.

Junto a lo anterior, invertir en compañías disruptivas permite ampliar la cartera de inversión y, con ello, diversificar el riesgo, así como acceder a sectores emergentes.

Si bien, a pesar de los beneficios y oportunidades no cabe olvidar los riesgos derivados de la incertidumbre que implica que este tipo de proyectos sean viables y exitosos.

En el plano legal, es fundamental llevar a cabo determinadas actuaciones para garantizar el correcto funcionamiento de la compañía y proteger la inversión. Contar con un pacto de socios en la sociedad, que regule materias específicas, sea hace más que necesario. Es el documento clave que va a permitir alinear intereses entre los socios y la Sociedad. Servirá para prevenir conflictos y bloqueos societarios. Así pues, habrá que prestar atención a cláusulas que regulen los derechos y obligaciones de los inversores y de los socios fundadores que están explotando el negocio. También, se hace recomendable contar con derechos que en materia de gobierno corporativo y adopción de acuerdos sujetos a mayorías reforzadas. Por último, es habitual incluir derechos que garanticen la rentabilidad y la salida de los socios.

En conclusión, invertir en startups ofrece una combinación única de ventajas fiscales, potencial de crecimiento y diversificación, siempre que se aborde con la debida diligencia legal y se estructure adecuadamente la inversión mediante los instrumentos jurídicos apropiados.

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