Las cifras son mucho más modestas, pero el modus operandi era, en apariencia, el mismo. Bernie Madoff estafó 68.000 millones de dólares y Germán Cardona, supuestamente, 300; el primero está en prisión, cumpliendo una condena de 150 años de cárcel, por la mayor estafa piramidal con inversiones bursátiles de la historia; el segundo permanece encarcelado aunque de manera preventiva, bajo la acusación de haber engañado a sus clientes mediante ese mismo sistema en forma de pirámide, pero con la compraventa de divisas.
La policía nacional informó ayer de las astronómicas cifras que amparan, según esa fuente, la detención de Germán Cardona, un valenciano de 49 años que hasta el martes de la semana pasada vivía -cuando no viajaba, que era muy a menudo- en un lujoso piso de Valencia donde fue arrestado por agentes de la Brigada de Blanqueo de Capitales de la UDEF Central. El comunicado policial, en el que bautiza a Cardona como el "mini Madoff" español- estima la estafa en 300 millones de dólares -unos 215 millones de euros- y los damnificados, en unos 100.000 inversores de 110 países de América y Europa.
Además, la misma fuente agregó que, tras la investigación, han sido bloqueados saldos en doce entidades financieras por un importe "pendiente de confirmar" y que se le ha prohibido disponer de "más de veinte inmuebles" -algunos de ellos en Valencia-, valorados en 14 millones de euros. Además, la policía afirma que el entramado desarticulado, formado presuntamente por Cardona y otras nueve personas, había reservado 140 inmuebles más en la Comunitat Valenciana y otros puntos de la geografía española, valorados en 29 millones más IVA, para lo cual ya habían anticipado dos millones de euros.
Ganancias de hasta el 20%
La operación policial se puso en marcha el martes, con la detención de Cardona y dos de sus hombres de confianza, y la imputación de otras siete personas. Los investigadores consideran a los detenidos autores de un delito de blanqueo de capitales y otro de estafa por supuestamente montar un fraude de tipo piramidal a partir de "una estructura internacional" que captaba fondos para canalizarlos hacia el mercado forex -de inglés Foreign Exchange, esto es, cambio de divisas.
Para atraer nuevos inversores, ofrecían rentabilidades del 10% para cantidades entre 100 y 4.000 dólares -entre 70 y 2.900 euros-; del 14%, hasta 20.000 dólares -14.500 euros-; del 16% hasta 50.000 dólares -35.500 euros-; y del 20% a partir de esa cantidad.
La estafa y el consiguiente lavado de dinero consistían, según la policía nacional, en que "buena parte de los fondos captados no retornaban a los inversores y con ellos realizaban importantes operaciones inmobiliarias a nombre de testaferros y del propio responsable del forex, blanqueando de esta forma los capitales estafados a sus víctimas".
La policía no quiso explicar ayer si la investigación del lavado de dinero fue realizada a partir de una petición de la Fiscalía de Miami (Florida, EE UU) a la de la Audiencia Nacional española, ya que las autoridades estadounidenses investigaban a Cardona desde hacía dos años, tras intervenir lingotes de oro y dinero en efectivo por valor de 160 millones de dólares -menos de 114 millones de euros- para hacer frente al dinero adeudado a los inversores.
De hecho, la Fiscalía de Miami no había solicitado ni la detención, ni la extradición de Cardona y el resto de presuntos implicados, a pesar de que buena parte de los inversores que dejaron de percibir las ganancias prometidas. Según las investigaciones, la pirámide se generaba prometiendo bonos -coches de lujo y ayudas de 60.000 euros para vivienda- a los clientes que captasen nuevos suscriptores.
